Insolvenzmonitor + Creditor Hub

Insolvenzen digital bearbeiten: Sparen Sie Zeit, Kosten & Nerven.

Digitaler Insolvenzprozess für Banken

Risiken minimieren, Prozesse optimieren, Compliance sichern. Mit der Kombination aus Insolvenzmonitor & Creditor Hub von stp.one wickeln Banken Insolvenzfälle 100% digital ab – von der Risikofrüherkennung bis zum Forderungsausgleich.

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Kommt Ihnen das bekannt vor?

Zeitfresser manuelle Prozesse?

Aufwändige manuelle Prüfungen, uneinheitliche Anmeldewege je Verwalter und hoher Abstimmungsaufwand kosten wertvolle Ressourcen in der Marktfolge/Abwicklung.

Fehlende Transparenz?

Sie haben keinen zentralen Echtzeit-Überblick über den Status angemeldeter Forderungen und müssen Informationen mühsam bei Verwaltern einholen.

Komplexität & Compliance-Druck?

Uneinheitliche Verwalterprozesse, manuelle Schnittstellen und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben (z.B. MaRisk, BaFin, Basel III) erhöhen die Komplexität und das operationelle Risiko.

Hohe Kredit- & Haftungsrisiken?

Fehlende Frühwarnung bei Schuldnerinsolvenzen erhöhen die Kreditausfall- & Haftungsrisiken. Verpasste Anmeldefristen und ineffiziente Prozesse mindern die Realisierungsquote.

Ihre Lösung

Der durchgängig digitale End-to-End-Insolvenzprozess

Von der automatischen Früherkennung von Insolvenzrisiken in Ihrem Kreditportfolio durch den Insolvenzmonitor, dessen Daten nahtlos in den Creditor Hub fließen, bis zur zentralen, digitalen Forderungsanmeldung – oft beschleunigt durch automatische Datenübernahme aus Ihren Banksystemen. Verfolgen Sie anschließend den Verfahrensstand transparent durch Echtzeit-Updates und kommunizieren Sie effizient mit dem Insolvenzverwalter direkt über die Plattform zur Maximierung Ihrer Befriedigungsquote.

25-05_Prozess-E2E-Inkassoprozess
25-05_Prozess-E2E-Inkassoprozess-Banken

Der E2E-Prozess audiovisuell erklärt

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Ihre Vorteile auf einen Blick

Digital arbeiten, Risiken steuern: Erfolg im Bankgeschäft neu definiert.

Die Digitalisierung Ihres Insolvenzprozesses mit stp.one schafft die Basis für höhere Effizienz in Kreditkontrolle & Kreditrevision, spürbare Kostensenkungen und maximale Transparenz zur Risikominimierung und Compliance-Sicherung. Profitieren Sie von unserer speziell für die Bedürfnisse von Banken entwickelten Kombination aus Insolvenzmonitor und Creditor Hub.

Effizenz steigern

Beschleunigen Sie die Forderungsanmeldung um bis zu 50%. Automatisierte Datenübernahme aus Insolvenzmonitor in den Creditor Hub und digitale Workflows minimieren manuellen Aufwand drastisch.

Prozesskosten spürbar senken

Reduzieren Sie Ihre Verfahrens- und Bearbeitungskosten um bis zu 25%. Der Wegfall von Porto, Papier und zeitintensiven manuellen Schritten führt zu direkten Einsparungen pro Fall.

100% Transparenz gewinnen

Erhalten Sie 24/7 Echtzeit-Statusupdates direkt von den Insolvenzverwaltern im Creditor Hub. Behalten Sie jederzeit den zentralen Überblick über alle Ihre Verfahren und Forderungen.

Risiken minimieren & Compliance sichern

Reduzieren Sie Kreditrisiken durch Frühwarnung via Insolvenzmonitor. Erfüllen Sie Compliance-Anforderungen (MaRisk, BaFin, Basel III) und seien Sie optimal auf die digitale Zukunft im Finanzwesen vorbereitet.

WIE DAS FUNKTIONIERT

Ihre Bausteine für den digitalen Insolvenzprozess

Die Kombination intelligenter Risikofrüherkennung mit einer zentralen Management-Plattform ist der Schlüssel zur Effizienz und Risikominimierung für Banken. Der Insolvenzmonitor liefert das Wissen für Ihr Kreditrisikomanagement, der Creditor Hub ermöglicht die digitale Abwicklung und Kommunikation – zusammen bilden sie Ihren durchgängigen, optimierten Prozess.

Insolvenzmonitor: Proaktives Kreditrisiko-Management

Steigern Sie die Effizienz Ihres Risikomanagements durch die automatische Überwachung Ihres Kreditnehmerportfolios. Der Insolvenzmonitor informiert Sie proaktiv und zeitnah über Insolvenzereignisse und negative Bonitätsmerkmale. So können Sie unmittelbar reagieren, Risikovorsorge treffen und rechtzeitig die notwendigen Schritte zur Forderungssicherung einleiten.

  • Automatische Überwachung: Legen Sie fest, welche Schuldner Sie im Blick behalten möchten – den Rest erledigt das System.

  • Frühzeitige Warnungen: Erhalten Sie sofortige Benachrichtigungen bei relevanten Ereignissen und verpassen Sie keine kritischen Entwicklungen.

  • Gezieltes Handeln: Nutzen Sie die gewonnenen Informationen, um im Creditor Hub rechtzeitig Ihre Forderungen anzumelden.

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Creditor Hub: Die digitale Schaltzentrale

Verwalten Sie Ihre Insolvenzforderungen zentral, digital und effizient. Der Creditor Hub ist die einzigartige Plattform, auf der Sie Forderungen über eine einheitliche Maske digital anmelden, 24/7 Status-Updates von den Insolvenzverwaltern erhalten und den gesamten Prozess transparent steuern. Die API ermöglicht zudem die nahtlose Integration in Ihre bestehende Systemlandschaft (z.B. Kernbankensystem).

  • Digitale Forderungsanmeldung: Vereinfachen Sie den Anmeldeprozess signifikant und sparen Sie Kosten für manuelle Schritte.

  • Zentrale Verwaltung & Kommunikation: Behalten Sie den Überblick über alle Fälle und erhalten Sie Updates direkt in die Plattform.

  • Nahtlose Integration: Verbinden Sie den Creditor Hub via API mit Ihren Banksystemen für maximale Effizienz.

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Zahlen und Fakten

Digitalisierung, die sich auszahlt

Revolutionieren Sie Ihre Abläufe in Marktfolge und Risikomanagement. Profitieren Sie von messbaren Ergebnissen durch automatisierte Prozesse, Kosteneinsparungen und direkten digitalen Verbindungen – alles vereint auf einer zentralen Plattform mit Insolvenzmonitor und Creditor Hub.

30%

Effizienzsteigerung im Forderungsmanagement

25%

Kostenersparnis an Verfahrenskosten

50%

schnellere Forderungsanmeldung

Mehr erfahren

Sprechen Sie mit einem unserer Experten

Geben Sie einfach Ihre Kontaktdaten ein, und wir werden uns bei Ihnen melden, um Ihnen den E2E-Insolvenzprozess in Aktion zu zeigen.

Häufig gestellte Fragen

Wie funktioniert die Integration in unsere Systemlandschaft (z.B. in das Kernbankensystem)? Arrow Down

Die Anbindung erfolgt flexibel über unsere moderne REST API-Schnittstelle. Unsere Experten unterstützen Sie bei der nahtlosen Integration in Ihre Systemlandschaft.

Ist der Prozess sicher und DSGVO-konform? Arrow Down

Ja, absolut. Wir legen höchsten Wert auf Datensicherheit und Datenschutz. Unsere Lösungen sind DSGVO-konform und werden in zertifizierten Rechenzentren in Deutschland gehostet.

Wie erfolgt die digitale Anmeldung bei nicht direkt angebundenen Verwaltern? Arrow Down

Für die direkt angebundenen Verwalter (via GIS/Winsolvenz) erfolgt die Anmeldung und Kommunikation volldigital. Für andere Verwalter unterstützt Sie die Plattform bei der Erstellung der notwendigen Unterlagen auf Basis der vorhandenen Daten, was den Prozess ebenfalls erheblich vereinfacht.

Was kostet die Lösung für unsere Bank? Arrow Down
Die Kosten sind abhängig von Ihrem Nutzungsumfang und Fallvolumen. Gerne erstellen wir Ihnen nach einer Bedarfsanalyse in der Demo ein individuelles Angebot.
Wie schnell können wir starten? Arrow Down

Nach Beauftragung ist eine schnelle Implementierung möglich. Unser Team begleitet Sie beim Onboarding, sodass Sie rasch von den Vorteilen profitieren können.

Unterstützt die Lösung die Einhaltung von Compliance-Vorgaben (z.B. MaRisk)? Arrow Down
Ja, durch die proaktive Risikofrüherkennung (Insolvenzmonitor) und die transparente, revisionssichere Prozessdokumentation im Creditor Hub unterstützt Sie die Lösung bei der Erfüllung relevanter Compliance-Anforderungen in Kreditkontrolle & Kreditabwicklung.